2021/5/26の経過報告

順調に増加中です。投資信託の方の実質トータルリターンが再び10％を超えてきました。

15.2万円／（147.7万円ー15.2万円）＝約11.5％

積立投資の初年度の10ヵ月で10％超えのトータルリターンを出すには、仮に上昇速度が平坦な商品を購入して同様の成績を上げようとした場合、およそ年利20～25％のリターンの商品が必要です。ですのでこの成績は、自身の期待値よりだいぶ上振れしていることになります。・・・まあ有難いことはありがたいのですが、長期投資の初年度の運用成績なんて、投資計画全体から見たらあまり意味がない数字ですので、油断するところではありません。最初のうちは相場の変動に慣れつつ、とにかく原資を積みあげていくことが重要かなと考えています。

一方で、コロナ出遅れ株として値上がりを期待して購入した株それぞれに、段々と利が乗ってきました。どこまで行くかなあ・・・2か月後あたりが楽しみです。目標は合計で＋10万円くらい。